現在の資産状況【2023年3月末】

2023年4月4日

3月の資産状況の報告となります。

3月はSVB破綻やクレディ・スイスの経営危機など、にわかに金融不安が世界的に広がった月となりました。

コロナ禍に対応するために世界的な金融緩和実施から、その巻き返しとして金利を上げ始めた事による反動が金融市場を襲っている最中ですが、米国FRBは利上げを続行する事を決定し、次はどこの金融機関が破綻するか全員戦々恐々としているような雰囲気ですね。

直近で明るい展望は中々見えないですが、私のような長期投資のスタイルは暴落は受けるものと考えて、慎重にチャンスを探していきたいところです。

損益計算書(P/L)

3月の家計収支は 194,206 円の利益で、収入に対する貯蓄率は 56.4% でした。

今月は金融市場の不安定化する前に東京海上と第一生命の単元未満株を売却したため、多少の投資益が発生（ただのラッキー）。

他、年度末のこの時期は日本企業や米国株ETFの配当金が入るため、いくらか利息配当が発生。

3月末時点のポートフォリオは以下です。

現在のリスク資産総額 : 1,223万円
先月からの変動分：+37万円 (+3.1%)

今月は日本株へいつもより多めに買い付けをしたため、日本個別株の割合が増加。

金融不安はありますが、個人的には下落に合わせて割と買い増した月になりました。